總綱
六脈神劍,出自金庸的武俠小說《天龍八部》,乃大理段氏的最高武學,由大理開國皇帝段思平所創。盡調防雷之六脈神劍,出自作者在銀行信貸、金融租賃和投資行業的基層從業35年的經驗累積,盡調防雷之六脈神劍既是內功,又是招式,錄劍譜于后,供盡調人員參研,志在強身健體,延長職業壽命。

盡調防雷第一劍
欲攻先守,三面盾牌防詐騙;右手大拇指-少商劍。特點:劍路雄勁,頗有石破天驚,風雨大至之勢。面對盡調對象,欲攻先守,三面盾牌防詐騙!查詢:中國人民銀行征信系統、國家企業信用信息公示系統、全國法院被執行人公示系統;弄清企業基本信息是否真實,基本信用是否良好。虛假出資人,虛假注冊地,常違約信用意識不強的,常涉訴法律意識不強的,等等,都是防雷信號,需要盯緊,有火眼金睛識虛招!

盡調防雷第二劍

回馬一劍;右手食指-商陽劍。特點:巧妙靈活,難以捉摸。面對云里霧里的盡調對象,可以多次訪談,搞“回馬槍”,多次盡調防假招,租后驗證保回收。對信息不對稱的盡調對象,回馬槍可以發現許多真情。

盡調防雷第三劍

你有千變萬化,我有雄渾劍氣;右手中指-中沖劍。特點:大開大闔,氣勢雄邁。堅持盡職調查的基本原則,盡調工作才能“大開大闔,氣勢雄邁。”盡職調查是對盡調對象的全面性調查;盡調報告要反應盡調對象的真實情況;調查方法、統計分析方法、論證技術一定要專業詳實;盡職調查要雙人實地當面復查;盡職調查人員是調查結果的第一責任人;對調查對象的領導面談不能少;

盡調防雷第四劍

攻命門,識罩門,你有雷,我不踩。右手無名指-關沖劍。特點:以拙滯古樸取勝。面對盡調對象,要攻命門,識罩門,你有雷,我不踩。主營業務不突出的,資產負債率高的,涉及民間借貸的,毛利率低于一年期貸款利率的,生產成本大幅上升的,人力資源成本大幅下調的,開工率、產銷率、貨款回收率不達標的;

盡調防雷第五劍

以它山之石以攻玉;右手小指-少沖劍。特點:輕靈迅速。面對盡調對象是新設機構,互聯網公司等新業態,調研本身企業難以得出結論,可以它山之石以攻玉,對看不清楚的行業,可以調研同行業的公眾公司或標桿企業,找出調查對象的亮點。

盡調防雷第六劍

直搗黃龍,一招斃命。左手小指-少澤劍。特點:忽來忽去,變化精微。面對盡調對象如有下列情形,直接退出,“直搗黃龍,一招斃命。”環保不達標的,租賃資產買賣合同有問題的,資金用途違常理的,過度對外擔保的,有安全生產風險的,企業實控人和管理團隊有重大問題的。